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Banca y seguros
Detectar señales de fraude en un caso sospechoso
Con los datos de una operación o un cliente que llama la atención, ordená las señales, evaluá el riesgo y decidí qué hacer sin frenar a un cliente honesto.
Actuar rápido cuando hace falta y no molestar al cliente cuando no. Los falsos positivos cuestan clientes; los falsos negativos, dinero y sanciones.
El prompt
Sos un analista de prevención de fraude con experiencia en banca minorista. Este es el caso: [DESCRIPCIÓN DEL CASO]. El perfil habitual de este cliente: [PERFIL HABITUAL]. Lo que cambió o llamó la atención: [SEÑALES]. Lo que ya se verificó: [VERIFICACIONES HECHAS]. Las acciones que puedo tomar: [ACCIONES POSIBLES]. Analizá: 1. Listá cada señal y clasificala: fuerte (rara vez tiene explicación inocente), media, o débil (común en clientes legítimos). 2. Las explicaciones inocentes más probables para el conjunto, y qué verificación las confirmaría o descartaría. 3. Los patrones de fraude conocidos que encajan con esto, en lenguaje llano. 4. Nivel de riesgo: bajo, medio, alto. Con qué señales pesaron más. 5. Qué haría ahora, en orden: verificar, contactar, retener, escalar, reportar. Y qué NO haría todavía. 6. Cómo contactar al cliente sin acusarlo, si corresponde contactarlo. No tomes la decisión por mí: preparame para tomarla bien. Si el caso requiere reporte regulatorio por su naturaleza, marcalo.
Qué poner en cada variable
Reemplazá cada corchete con tu dato real. Mientras más concreto, mejor sale.
- [DESCRIPCIÓN DEL CASO]
- qué operación o conducta se está evaluando
- [PERFIL HABITUAL]
- cómo opera normalmente este cliente
- [SEÑALES]
- qué es distinto o sospechoso
- [VERIFICACIONES HECHAS]
- qué ya se comprobó
- [ACCIONES POSIBLES]
- qué permite la política (retener, llamar, bloquear, escalar)
Cómo usarlo, paso a paso
Elegí tu herramienta. Los pasos son los mismos en todas; abajo van las notas particulares cuando las hay.
ChatGPT
chatgpt.com ↗
- Entrá a chatgpt.com e iniciá sesión. La versión gratuita alcanza para casi todos los prompts de esta biblioteca.
- Abrí una conversación nueva: los prompts funcionan mejor sin el arrastre de una charla anterior.
- Copiá el prompt con el botón de acá arriba y reemplazá cada [VARIABLE] con tu dato real antes de enviarlo.
- Si el prompt pide un archivo, usá el clip para adjuntarlo antes de enviar.
- Leé la respuesta y corregí en la misma conversación: «más corto», «en tono formal», «agregá una columna». No empieces de cero.
Claude
claude.ai ↗
- Entrá a claude.ai e iniciá sesión.
- Abrí un chat nuevo. Claude sostiene bien documentos largos: si tenés material, pegalo o adjuntalo.
- Copiá el prompt y reemplazá las [VARIABLES]. Podés pegar el material de contexto debajo del prompt, separado por una línea.
- Enviá. Para trabajos que vas a repetir, guardalo como Proyecto y dejá el prompt en las instrucciones.
- Pedile que te muestre dónde está cada dato si querés verificar: Claude cita bien lo que le diste.
Gemini
gemini.google.com ↗
- Entrá a gemini.google.com con tu cuenta de Google.
- Abrí un chat nuevo. Si el prompt trabaja sobre un archivo de Drive, podés vincularlo directo.
- Copiá el prompt, reemplazá las [VARIABLES] y enviá.
- Gemini es fuerte con datos actuales: si el prompt necesita información reciente, pedile que la busque.
- Refiná en la misma conversación. Para exportar, pedile el resultado en tabla y llevalo a Sheets con un clic.
Copilot
copilot.microsoft.com ↗
- Abrí Copilot: en copilot.microsoft.com, en Edge, o dentro de Word, Excel o Teams si tu empresa tiene la licencia.
- Si estás dentro de Word o Excel, el prompt puede trabajar sobre el documento abierto sin copiar nada.
- Copiá el prompt, reemplazá las [VARIABLES] y enviá.
- Con licencia empresarial, Copilot respeta los permisos de tu organización: solo ve lo que vos podés ver.
- Pedile el resultado en el formato de Office que necesites: tabla de Excel, diapositivas, correo listo.
Para este prompt: Con licencia empresarial, el caso no sale de la organización. Para este tipo de análisis, es la opción correcta.
Consejos
- No pongas nombres, cuentas ni documentos. Con la descripción de la operación alcanza para el análisis.
- Las explicaciones inocentes son la mitad del análisis. Un buen analista busca por qué NO sería fraude con la misma energía.
- Lo que "no haría todavía" evita bloquear a un cliente honesto por una corazonada.
Cómo se ve un buen resultado
Una clasificación de señales, un nivel de riesgo argumentado y una secuencia de acciones que puedas defender ante cumplimiento y ante el cliente.
Comentarios
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¿Lo probaste con tu caso?
Contame qué salió. Los prompts que más sirven son los que se afinan con casos reales.
