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Bancos e seguros
Detectar señales de fraude en un caso sospechoso
Con los datos de una operación o un cliente que llama la atención, ordená las señales, evaluá el riesgo y decidí qué hacer sin frenar a un cliente honesto.
Este prompt ainda não está no seu idioma; você o vê em espanhol.
Actuar rápido cuando hace falta y no molestar al cliente cuando no. Los falsos positivos cuestan clientes; los falsos negativos, dinero y sanciones.
O prompt
Sos un analista de prevención de fraude con experiencia en banca minorista. Este es el caso: [DESCRIPCIÓN DEL CASO]. El perfil habitual de este cliente: [PERFIL HABITUAL]. Lo que cambió o llamó la atención: [SEÑALES]. Lo que ya se verificó: [VERIFICACIONES HECHAS]. Las acciones que puedo tomar: [ACCIONES POSIBLES]. Analizá: 1. Listá cada señal y clasificala: fuerte (rara vez tiene explicación inocente), media, o débil (común en clientes legítimos). 2. Las explicaciones inocentes más probables para el conjunto, y qué verificación las confirmaría o descartaría. 3. Los patrones de fraude conocidos que encajan con esto, en lenguaje llano. 4. Nivel de riesgo: bajo, medio, alto. Con qué señales pesaron más. 5. Qué haría ahora, en orden: verificar, contactar, retener, escalar, reportar. Y qué NO haría todavía. 6. Cómo contactar al cliente sin acusarlo, si corresponde contactarlo. No tomes la decisión por mí: preparame para tomarla bien. Si el caso requiere reporte regulatorio por su naturaleza, marcalo.
O que colocar em cada variável
Substitua cada colchete pelo seu dado real. Quanto mais concreto, melhor sai.
- [DESCRIPCIÓN DEL CASO]
- qué operación o conducta se está evaluando
- [PERFIL HABITUAL]
- cómo opera normalmente este cliente
- [SEÑALES]
- qué es distinto o sospechoso
- [VERIFICACIONES HECHAS]
- qué ya se comprobó
- [ACCIONES POSIBLES]
- qué permite la política (retener, llamar, bloquear, escalar)
Como usar, passo a passo
Escolha a sua ferramenta. Os passos são os mesmos em todas; abaixo vão as notas particulares quando existem.
ChatGPT
chatgpt.com ↗
- Entre em chatgpt.com e faça login. A versão gratuita dá conta de quase todos os prompts desta biblioteca.
- Abra uma conversa nova: os prompts funcionam melhor sem o arrasto de uma conversa anterior.
- Copie o prompt com o botão acima e substitua cada [VARIÁVEL] pelo seu dado real antes de enviar.
- Se o prompt pedir um arquivo, use o clipe para anexar antes de enviar.
- Leia a resposta e corrija na mesma conversa: «mais curto», «em tom formal», «acrescente uma coluna». Não comece do zero.
Claude
claude.ai ↗
- Entre em claude.ai e faça login.
- Abra um chat novo. O Claude lida bem com documentos longos: se tiver material, cole ou anexe.
- Copie o prompt e substitua as [VARIÁVEIS]. Você pode colar o material de contexto abaixo do prompt, separado por uma linha.
- Envie. Para trabalhos que vai repetir, salve como Projeto e deixe o prompt nas instruções.
- Peça que mostre de onde vem cada dado se quiser verificar: o Claude cita bem o que você deu a ele.
Gemini
gemini.google.com ↗
- Entre em gemini.google.com com a sua conta Google.
- Abra um chat novo. Se o prompt trabalha sobre um arquivo do Drive, dá para vincular direto.
- Copie o prompt, substitua as [VARIÁVEIS] e envie.
- O Gemini é forte com dados atuais: se o prompt precisa de informação recente, peça que busque.
- Refine na mesma conversa. Para exportar, peça o resultado em tabela e leve ao Sheets com um clique.
Copilot
copilot.microsoft.com ↗
- Abra o Copilot: em copilot.microsoft.com, no Edge, ou dentro do Word, Excel ou Teams se a sua empresa tiver a licença.
- Se estiver dentro do Word ou do Excel, o prompt pode trabalhar sobre o documento aberto sem copiar nada.
- Copie o prompt, substitua as [VARIÁVEIS] e envie.
- Com licença corporativa, o Copilot respeita as permissões da sua organização: só vê o que você pode ver.
- Peça o resultado no formato do Office que precisar: tabela do Excel, slides, e-mail pronto.
Para este prompt: Con licencia empresarial, el caso no sale de la organización. Para este tipo de análisis, es la opción correcta.
Dicas
- No pongas nombres, cuentas ni documentos. Con la descripción de la operación alcanza para el análisis.
- Las explicaciones inocentes son la mitad del análisis. Un buen analista busca por qué NO sería fraude con la misma energía.
- Lo que "no haría todavía" evita bloquear a un cliente honesto por una corazonada.
Como é um bom resultado
Una clasificación de señales, un nivel de riesgo argumentado y una secuencia de acciones que puedas defender ante cumplimiento y ante el cliente.
Comentários
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Testou com o seu caso?
Me conte como foi. Os prompts que mais servem são os que se afinam com casos reais.
