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Finanzas
Tres escenarios de flujo de caja a noventa días
Con tus cobros y pagos previstos, armá el escenario base, el pesimista y el que te deja sin caja, y sabé cuándo.
Saber con anticipación en qué semana puede faltar caja, en vez de descubrirlo el viernes que hay que pagar la planilla.
El prompt
Sos un tesorero de una empresa mediana. Mi caja hoy es [CAJA ACTUAL]. Estos son mis cobros previstos para los próximos noventa días, con fecha y probabilidad de que lleguen a tiempo: [COBROS]. Estos son mis pagos comprometidos con fecha: [PAGOS]. Los pagos que puedo mover si hace falta son: [PAGOS FLEXIBLES]. Armá tres escenarios semana a semana: - Base: los cobros llegan cuando dice cada probabilidad. - Pesimista: los cobros con probabilidad menor a [UMBRAL]% se atrasan treinta días. - Crítico: además, el cobro más grande no llega en el período. Para cada escenario, mostrame en una tabla la caja al cierre de cada semana y marcá la primera semana en que queda por debajo de [MÍNIMO DE CAJA]. Después decime, en orden, qué haría primero si se cumple el crítico: qué pago movería, a quién le pediría adelanto, cuánto margen da cada acción. Todo en números redondos, sin decimales.
Qué poner en cada variable
Reemplazá cada corchete con tu dato real. Mientras más concreto, mejor sale.
- [CAJA ACTUAL]
- el saldo disponible hoy
- [COBROS]
- lista con cliente, monto, fecha esperada y probabilidad (alta, media, baja o un porcentaje)
- [PAGOS]
- lista con concepto, monto y fecha
- [PAGOS FLEXIBLES]
- cuáles podrías atrasar y cuánto
- [UMBRAL]
- el porcentaje bajo el cual considerás un cobro dudoso
- [MÍNIMO DE CAJA]
- el piso que no querés cruzar
Cómo usarlo, paso a paso
Elegí tu herramienta. Los pasos son los mismos en todas; abajo van las notas particulares cuando las hay.
ChatGPT
chatgpt.com ↗
- Entrá a chatgpt.com e iniciá sesión. La versión gratuita alcanza para casi todos los prompts de esta biblioteca.
- Abrí una conversación nueva: los prompts funcionan mejor sin el arrastre de una charla anterior.
- Copiá el prompt con el botón de acá arriba y reemplazá cada [VARIABLE] con tu dato real antes de enviarlo.
- Si el prompt pide un archivo, usá el clip para adjuntarlo antes de enviar.
- Leé la respuesta y corregí en la misma conversación: «más corto», «en tono formal», «agregá una columna». No empieces de cero.
Claude
claude.ai ↗
- Entrá a claude.ai e iniciá sesión.
- Abrí un chat nuevo. Claude sostiene bien documentos largos: si tenés material, pegalo o adjuntalo.
- Copiá el prompt y reemplazá las [VARIABLES]. Podés pegar el material de contexto debajo del prompt, separado por una línea.
- Enviá. Para trabajos que vas a repetir, guardalo como Proyecto y dejá el prompt en las instrucciones.
- Pedile que te muestre dónde está cada dato si querés verificar: Claude cita bien lo que le diste.
Gemini
gemini.google.com ↗
- Entrá a gemini.google.com con tu cuenta de Google.
- Abrí un chat nuevo. Si el prompt trabaja sobre un archivo de Drive, podés vincularlo directo.
- Copiá el prompt, reemplazá las [VARIABLES] y enviá.
- Gemini es fuerte con datos actuales: si el prompt necesita información reciente, pedile que la busque.
- Refiná en la misma conversación. Para exportar, pedile el resultado en tabla y llevalo a Sheets con un clic.
Para este prompt: Si los datos están en Sheets, vinculá el archivo y pedile que trabaje directo sobre él.
Copilot
copilot.microsoft.com ↗
- Abrí Copilot: en copilot.microsoft.com, en Edge, o dentro de Word, Excel o Teams si tu empresa tiene la licencia.
- Si estás dentro de Word o Excel, el prompt puede trabajar sobre el documento abierto sin copiar nada.
- Copiá el prompt, reemplazá las [VARIABLES] y enviá.
- Con licencia empresarial, Copilot respeta los permisos de tu organización: solo ve lo que vos podés ver.
- Pedile el resultado en el formato de Office que necesites: tabla de Excel, diapositivas, correo listo.
Para este prompt: En Excel con licencia, pedile que arme los tres escenarios en pestañas separadas con fórmulas, no valores.
Consejos
- Las probabilidades de cobro son lo más importante y lo que menos gente pone. Sé honesto con ellas.
- Rehacelo cada lunes con los datos nuevos. Es media hora que compra tranquilidad.
- El escenario crítico no es pesimismo: es el que te dice cuánto tiempo tenés para reaccionar.
Cómo se ve un buen resultado
Tres tablas de doce semanas y una lista de acciones con la fecha límite para tomar cada una.
Comentarios
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¿Lo probaste con tu caso?
Contame qué salió. Los prompts que más sirven son los que se afinan con casos reales.
